《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案二次審議稿）》發(fā)布
發(fā)布時間 2022-07-01近日，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案二次審議稿）》發(fā)布（以下簡稱《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》）?！斗措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法》共七章四十六條，將有利于進一步預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動,加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護公民和組織的合法權(quán)益,維護社會穩(wěn)定和國家安全。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》指出，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸方式，詐騙公私財物的行為。境外的組織、個人針對中華人民共和國境內(nèi)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的，或者為他人實施針對境內(nèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責任。
國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機制,統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。地方各級人民政府負責本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標任務(wù)和工作機制，組織開展綜合治理。
公安機關(guān)組織協(xié)調(diào)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)主管部門承擔監(jiān)管主體責任，依照職責負責本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔風險防控責任,建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制和安全責任制度，加強新業(yè)務(wù)涉詐風險安全評估。
地方各級人民政府和有關(guān)部門應(yīng)當加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及法律知識，提高公眾對各類新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式的識騙能力和防騙意識。
針對電信行業(yè)，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》指出，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當依法落實電話用戶真實身份信息登記制度。國務(wù)院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數(shù)量核驗機制和風險信息共享機制,并為用戶詢名下電話卡信息提供便捷渠道。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將進一步打擊卡池等違法、違規(guī)現(xiàn)象，并指出任何單位和個人不得非法制造、銷售、提供或者使用下列設(shè)備、軟件:
(一)電話卡批量插入設(shè)備；
(二)具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件；
(三)批量賬號、網(wǎng)絡(luò)地址自動切換系統(tǒng),批量接收提供短信驗證、語音驗證的平臺；
(四)其他專門或者主要用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當采取技術(shù)措施,及時識別、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò),并向公安機關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報告。
針對金融行業(yè)，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶等支付工具及提供支付服務(wù),和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識別受益所有人，采取相應(yīng)風險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。
銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風險防控機制。金融、電信、市場監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)主管部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng),提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定,完整、準確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等交易信息,保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性。
國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時解凍和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟措施。緊急止付、快速凍結(jié)、資金返還由公安機關(guān)決定，銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當予以配合。
針對互聯(lián)網(wǎng)治理，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》指出，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者在與用戶簽訂協(xié)議或者確認提供服務(wù)時，應(yīng)當依法要求用戶提供真實身份信息，用戶不提供真實身份信息的，不得提供下列服務(wù):
(一)提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)；
(二)提供虛擬專用網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù)；
(三)提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù)；
(四)提供信息、應(yīng)用和軟件發(fā)布服務(wù),或者提供即時通訊、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)。
提供域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準確性，限制域名跳轉(zhuǎn)次數(shù)，記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息,支持實現(xiàn)對跳轉(zhuǎn)、解析、轉(zhuǎn)換記錄的溯源。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》還進一步強調(diào)，任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供下列支持或者幫助:
(一)出售、提供個人信息；
(二)提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù)；
(三)提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù)；
(四)提供應(yīng)用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護服務(wù)；
(五)提供支付結(jié)算服務(wù),或者幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢；
(六)其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供各類支持或者幫助的行為。
此外，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》指出還要加強對違規(guī)行為的懲罰力度。其中包括電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者違反本法規(guī)定，除了處以最高五百萬罰款以外，情節(jié)嚴重的可以由有關(guān)主管部門責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。
對于非法制造、銷售、提供或者使用專門或者主要用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的設(shè)備、軟件的，或者從事相關(guān)涉詐支持、幫助活動的，沒收違法所得，由公安機關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒有違法所得的，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的,由公安機關(guān)并處十五日以下拘留。
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有違反規(guī)定泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私行為的，依法追究法律責任。
